אריאל אזואלוס, בן 29, משתף במסע שהביא אותו לעסוק בתחום הפיננסים ומסביר שלא מספיק רק להרוויח כסף, צריך גם ללמוד על ריביות, השקעות ועוד: "לא לימדו אתכם, לא בבית ספר, בבית או באוניברסיטה"

כתבה: עדן שקורי / ערכה: רעות פינצ'וק

אריאל אזואלוס, בן 29, במקור מהפריפריה וכיום מתגורר ברמת גן, נשוי טרי, הוא מתכנן פיננסי CFP, מרצה כלכלי בארגון "חברי כסף" ובעל חברה בע"מ בתחום הפיננסים.

אז מה זה בכלל מתכנן פיננסי?

"מתכנן פיננסי הוא כמו רופא משפחה, מישהו שמלווה אותך משאת ילדה קטנה, ומכיר אותך ואת הבעיות שלך וכנראה גם לא תחליפי אותו כי הוא המומחה לאותה הבעיה.

"בדיוק ככה עובד המתכנן הפיננסי. הוא בעצם צריך להיות איש מקצוע שמבין בכל הנושאים הפיננסים, ניהול סיכונים, השקעות, קריפטו ועוד".

הוא מוסיף שמתכנן פיננסי לא אמור להיות מומחה לכל הנושאים, אך כן להבין אותם ובמקביל להחזיק כוורת שבה לכל איש צוות יש מומחיות לנושא מסוים.

לדבריו, מקצוע מתכנן פיננסי CFP קיים בעולם כבר 70-80 שנה, אך הגיע לישראל רק לפני כעשור, למרות שמדובר במקצוע מאוד חשוב לישראלים.

אזואלוס הוא יו"ר לימודי ההמשך של הלשכה למתכננים פיננסיים. "אני אחראי לכל הלימודים שהמתכננים עושים מהיום שהם קיבלו את ההסמכה והלאה. מתכננים פיננסיים צריכים פעם בשנה לחדש את הרישיון שלהם ואנחנו עושים את זה על ידי נקודות זכות, הניתנות מקורסים שאנחנו עושים".

הוא מספר שאחרי הצבא, הוא טס כחייל משוחרר לעבוד בעגלות חוקיות באירופה. הוא הרוויח שם 300 אלף שקל, אך חזר לארץ בלי כלום. החוויה הזאת גרמה לו להבין שהוא חייב ללמוד על כסף וככה הוא הגיע למקצוע. הוא התחיל ללמוד לבד בבית, כל אתר אינטרנט כל מאמר, בעברית, באנגלית, אך הוא הבין שזה רק חומר תיאורטי.

אזואלוס רצה ידע מעשי וכך הוא הגיע לעבוד בבית ההשקעות מיטב ד"ש. "הם פתחו סניף באשדות יעקב והתקבלתי לתפקיד מכירות. שם נחשפתי באמת לעולם הפרקטי – מה זה פנסיה, מה זה קרן השתלמות, מניות ועוד. אחרי שנה וחצי קידמו אותי לתפקיד של נציג אחראי של כל הנושא על פנסיה ברירת מחדל, מכרז שהם קיבלו ממשרד האוצר".

למרות היותו איש מכירות, הוא לא רצה "לעבוד" על הלקוח ובמקום להיות סוכן ביטוח הוא הלך על לימודי התכנון הפיננסי. "זה מה שאני רוצה לעשות", הוא ענה לאחר שמישהו סיפר לו על מקצוע התכנון הפיננסי.

"בתחילת 2020 סיימתי את הלימודים ובמקביל התחלתי לפרסם את העסק. פתחתי פייסבוק, אינסטגרם ולינקדאין כדי שאנשים יכירו אותי ויבינו שאני מתעסק בפיננסים, ואז הקורונה התחילה אך בזכות הפרסום הקורונה לא ממש עצרה אותי והתחילו להגיע לקוחות".

איך אתה מגיע ללקוחות שלך?

"בעיקר מהדיגיטל. אני נמצא בכל מקום, אני עושה הרבה שיווק ברשת, תוכן כתוב או באתר אינטרנט שיש לי באמת כל דבר שאני יכול להגיע לאנשים".

מה הייתה ממליץ לסטודנטים היום בנושא הפיננסי?

"אני הייתי ממליץ לך לצבור קצת ידע כי לא לימדו אתכם, לא בבית ספר, בבית או באוניברסיטה.
אז דבר ראשון זה לדעת מה זה כסף, מה זה ריבית, מה זה השקעות ועוד בנושאים אלו".

הוא מוסיף שלהיות במינוס זה משהו שהוא בר שליטה בעזרת ידע נכון ואיש מקצוע.

"אני נשוי טרי. התחתנתי השנה, ואני רואה את העתיד וחזון מטורף גם לעצמי וגם לעסק שממש עכשיו אנחנו הופכים לחברה ושמה יהיה 'Future תכנון פיננסי בע״מ'. אני רואה את החברה כאיזושהי חברת אם שמתחתיה יהיו חברות עם התמחות. במקביל אני רואה את החזון שלי להוביל 10,000 צעירים בזכות זה שהחברה תגדל".

לשיחה הצטרף שרון איפראימוב, סמנכ"ל החברה. הוא מספר שמה שהם עושים הוא ייחודי ומשמעותי לחברה הישראלית. "בסוף אנחנו רוצים להשיג מטרה חשובה ולעזור לצעירים בכל תחומי הפיננסים והכסף ולשמש בית לצעירים ולהשיג את העתיד שהצעירים רוצים".

מה אתם מאחלים לעצמכם לשנה החדשה?

אזואלוס מאחל "שהחברה הזו באמת תקום ותרקום עור וגידים, ושקהל הלקוחות יגדל".

שרון מסכם: "שנצליח להגיע לכמה שיותר אנשים דרך הרצאות וסדנאות או דרך הרשתות החברתיות".